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浪潮司库与资金云

基于浪潮云平台技术,安全稳定、简单易用。功能涵盖与企业资金管理相关的账户、结算、信贷、票据、电子票据、资金计划、理财及查询分析功能。依托浪潮银企直连平台,实现与各银行直连,打造全线上的资金管控平台。

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  • 标签: 财务 |理财 |资金
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简介


基于浪潮云平台技术,安全稳定、简单易用。功能涵盖与企业资金管理相关的账户、结算、信贷、票据、电子票据、资金计划、理财及查询分析功能。依托浪潮银企直连平台,实现与各银行直连,打造全线上的资金管控平台。

功能


浪潮云资金管理产品基于浪潮云平台技术,安全稳定、简单易用。产品功能涵盖与企业资金管理有关的各类功能,依托浪潮银企直连平台,实现与各银行无缝衔接,为企业打造全线上的资金管控平台。不仅满足集团企业对外资金结算、融资、票据、电子票据的业务管理,也可作为全面的内部资金管控平台,完成内外部账户管理、资金归集划拨计息、计划预算管控、资金监控预警分析、支持智慧决策。

账户管理     

账户是资金管理的主要手段,账户管理分为银行账户管理和内部账户管理。外部账户是企业在银行开立的账户,内部账户是成员单位在集团资金管理中心开立的账户,用来对上划的的成员单位资金进行管理。

账户管理为企业提供账户开户、变更、冻结/解冻、封户/解封、销户、账户查询、非直连账户余额导入等管理功能。

内部网银

内部网银系统,即网上资金业务服务平台,是随着信息化和电子化发展出现的一种新型服务模式。

内部网上银行系统以下属单位的资金业务申请、业务处理结果查询、资金业务分析为主要内容,通过网络电子平台为下属单位的资金业务提供远程服务。网上银行系统是集团柜台结算业务处理的有效延伸,是集团资金业务处理过程中提高工作效率、加强资金监控、提高集团服务水平的有效手段。

资金结算

资金结算功能支持企业的各类结算业务,满足多种资金管理模式的需求,对整个集团资金集中统一管理,以业务流程为主线,以账户为核心进行处理,与多行银企直联,实现资金的高效结算、清算,提高资金运转效率,减少资金占用。包括外部收付结算、内部资金结算、上划下拨,资金调度,企业结算、存款及协议管理等其他业,。实现成员企业—资金中心—外部银行间业务的不落地结算体系。

柜台核算

柜台核算是资金业务的后端核算系统,主要进行资金账户的账务处理、结账管理、活期计息、银行对账等,并辅之以基本的结算凭证查询。

账务处理,支持手工账务处理、账户清零结转。

结账管理。对结算凭证记账、进行日清处理。

计息管理。对账户利息进行计算、息单结转及账户虚拟计息。

授信管理

授信管理主要是管理银行对集团公司及成员单位的授信协议的台账记录、与信贷、票据系统联用,记录授信使用情况。授信管理提供内外部授信协议的录入功能、记录完整的授信协议内容,支持授信额度内的品种及单位分摊额度调整,获取信贷系统发生数据,记录授信额度使用情况,并可以将授信额度使用情况进行手工录入,提供授信协议的查询功能。包含授信协议登记、授信额度调整、授信手工执行、授信协议查询。

内部贷款

内部贷款实现集团内部资金的调剂,降低外部融资成本,提高资金利用率。企业通过内部贷款管理实现贷款业务的办理、合同登记、计息管理、贷款展期、担保抵质押合同登记及内部贷款相关业务的查询。

银行借款

银行借款实现对企业银行贷款的全流程管理,支持多种模式的银行贷款管理模式,如集团统借统还、整体授信分别贷款以及各单位完全自主的银行贷款管理模式;与担保、抵押管理相关联,支持贷款业务的到期预警。同时,银行借款与授信管理模块相关联,实现授信的控制,防范授信使用风险。

企业通过银行借款管理实现银行贷款业务的办理、合同登记、计息管理、贷款展期、担保抵质押合同登记及内部贷款相关业务的查询。

票据管理

票据管理系统能够实现对集团公司下属单位的票据业务的全面管理,为集团公司提供业务管理与监控分析平台,为单位提供相应权限范围内的业务处理和数据查询分析;系统需要按照票据的具体业务流程和管理办法,实现对系统内票据交易业务(收票、背书、贴现、托收、开票、到期兑付等)的电算化处理,实现面向各个管理层面及应用层面的业务管理及统计分析,达到科学的、准确的管理目的。同时与结算模块、审批流程、预算管理以及相关业务信息系统的关联集成,共同达到信息化的管理平台。

电子票据

电子票据以数据电文形式替代原有纸质实物票据,以电子签名取代实体签章,以电子化、信息化形式全程跟踪票据业务办理的各个环节,包括收票、背书、贴现、质押、托收、开票等各种票据业务,加速企业资金周转,并有效克服传递、保管过程中传统纸质商业票据易克隆、易丢失的缺点,极大的降低票据业务的安全风险。

资金计划

资金计划是资金管理系统中的一部分,主要是对资金计划进行编制、审批、控制和分析,以实现资金头寸的有效控制。资金计划要素贯穿计划编制的整个过程。

资金监控

资金监控功能通过对账户发生额、余额的监控,输出不同监控角度的数据报表,包括日/月发生额报表、大额支付监控报表、账户余额查询、账户明细查询、存款汇总表、日/月存款余额统计表等功能。帮助企业对成员单位账户资金的变动提供方面查询、监控工具。

工作中心

工作中心主要将用户按岗位区分,根据每个岗位用户的工作,将每个岗位待处理表单、审批流等待办工作以及常用功能等集中在一个页面。此外,增加业务到期等各类信息预警、常用查询图表化展示等各种辅助功能优化。

银企直联

集团的柜台结算系统与多家商业银行有频繁的交易活动,为了提供资金的结算效率,需要与不同商业银行进行系统集成与数据共享。

浪潮银行直联系统前端和资金业务系统连接,接收资金业务系统发送的银行交易请求,待银行直联系统与银行交互处理后,将处理结果返回给资金业务系统;后台,银行直联系统和各银行的交易系统进行数据交互,根据资金业务系统的请求和不同银行的接口要求,组织成合适的数据包,以TCP/IP、HTTP通讯协议为基础,发送到银行后台,并接收银行后台返回的处理结果,经内部数据模块处理后,返回给资金业务系统。

优势

以浪潮集团资金管理产品为基础,依托浪潮云技术架构体系,满足企业资金管理的标准化的产品。

1、全新UI设计,全面提升用户体验。

2、安全稳定的技术架构体系,充分保障用户资金及数据安全。

3、产品标准版化、模块化,部署灵活、使用简单。

4、应用浪潮云平台技术,实现各业务系统的信息共享,打造“云服务”模式。

5、实现与多达60余家银行系统的直连,实现资金业务的不落地处理。

案例


案例一:某餐饮连锁管理公司

客户背景:

某餐饮管理有限公司是一家外商投资、国内首创、最大规模的吧台式涮锅连锁企业。门店数量多,账户体系复杂、交易笔数多、业务量大、工作效率低。大量资金分散分布,资金集中度不高,无法发挥资金规模效应。

客户实施情况:

公司总部及近2000家上下游合作伙伴的往来账户全部纳入系统进行统一集中管理。日均支付结算交易约70笔,最高一天约100笔,交易金额日均数百万元。加强公司资金监控,加速集团资金的运转速度,并且调剂余缺,减少财务费用,加强资金监控。

案例二:某文化产业投资公司

客户背景:

某产业投资控股(集团)有限公司是省委、省政府批准成立的省属国有大型文化企业。陕文投集团采用分散式管理模式,没有统一资金管理平台。

客户实施情况:

成员单位对资金统一管理的认识不足,采取“分别管控”“分段实施”的实施方案。为同时保证资金中心管理需要和下属单位现金流动性,资金归集额度手工设置。资金中心与成员单位协商决定资金归集额度,并可以根据实际情况调整归集比例或者时间。“分段式”实施方案的有效运作,消除了成员单位顾虑、取得成员单位的配合。20余家银行直连。


资质与案例

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使用指南

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售后支持范围

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